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中国东方 | 吴跃:充分发挥金融资产管理公司优势 全力推动经济高质量发展

发布时间:2018-03-28

来源:新华网


党的十九大报告明确指出“我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段”。这一重大判断充分反映了我国发展条件与发展阶段的根本变化,是当前和今后一个时期确定发展思路、制定经济政策、实施宏观调控的根本依据。推动高质量发展,就是要坚持新发展理念和“质量第一、效益优先”的基本方针,把提高供给体系质量作为主攻方向,不断推动质量、效率和动力“三大变革”,保持经济持续健康发展。


2017年中央经济工作会议进一步提出,要打好防范化解重大风险、精准脱贫和防治污染的三大攻坚战,推进八项重点工作。金融资产管理公司作为化解不良资产风险的主力军,并已发展壮大成为名符其实的金融业全能“消防队”,优势显著,完全有能力在防范和化解金融风险中发挥更大作用,不断增强金融服务实体经济能力,推动经济转向高质量发展。



Number 1

发挥独特优势,助力三大攻坚战

(一)发挥专业优势,大力防范化解金融风险

打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。金融资产管理公司在这方面具有突出优势。


不良资产主业优势突出。金融资产管理公司靠处置不良资产起家,通过注资救助、削债转股、剥离重组、重整和冻结债务、托管经营等方式进行精耕细作和价值挖掘,通过积极推动不良资产证券化、市场化债转股等形式,提高处置不良资产的效率和效益。采取集团综合化经营,形成了市场化、多元化、综合化的不良资产业务模式,可以根据不同企业的状况与风险特点,有针对性地施策。以中国东方资产管理股份有限公司(以下简称“中国东方”)为例,自1999年成立以来,已累计处置各类不良资产超万亿元。新形势下,中国东方坚持“相对集中、突出主业”的导向,进一步调整业务发展结构,从制度制定、考核激励、任务下达、指导培训全方位入手,继续加大不良资产业务投入,不断提高不良资产业务在公司资产规模中的占比,充分运用旗下的各类专业工具盘活存量,努力提升服务实体经济的深度和广度。


救助风险金融机构经验丰富。金融资产管理公司积极接受有关部门的委托或通过市场化方式参与托管、清算或重组一些风险金融机构。以中国东方为例,公司先后承担港澳国际(集团)有限公司清理关闭,闽发证券、庆泰信托、泛亚信托等多家高风险金融机构的行政清理工作,并参与闽发证券、广州科技信托等机构的重组,有效实施对中华保险和大连银行的风险救助。通过对风险金融机构的托管、清理和重组,中国东方及时排除经济金融体系中的重要风险点,有效防止风险的蔓延和恶化。中国东方实施风险救助后,中华保险、大连银行、东兴证券和大业信托等一批曾经陷入风险的金融机构步入了良性发展的轨道,成为中国东方多元化综合经营、服务实体经济的重要支柱。


(二)坚持精准扶贫,扎实推进脱贫攻坚工作

党的十九大报告庄严承诺,要让贫困人口和贫困地区同全国一道进入全面小康社会。“小康路上一个都不能掉队!”金融资产管理公司积极响应中央号召,勇担社会责任,扎实做好精准扶贫工作,为打赢精准脱贫攻坚战、全面建成小康社会贡献力量。以中国东方为例,2017年公司进一步加强对扶贫工作的组织领导和推动力度,党委班子成员均赴扶贫点调研指导工作,全年共有20批149人次深入扶贫点进行调研,组织系统内44个党支部结对帮扶定点帮扶村216户贫困户,选优配强扶贫干部帮助贫困户脱贫致富。加大资金扶贫力度,全年直接投入资金500余万元,引进外部资金100万元,捐赠物资折款6万元。与此同时,中国东方建立健全公司系统扶贫工作机制,制定扶贫资金管理办法,扶贫资金实行专户管理,做到“专筹、专用、专账、专核”,切实发挥精准扶贫、支持地方经济建设作用。制定以奖代补产业帮扶资金发放办法,积极促进扶贫项目发展。注重发挥旗下保险、证券等行业板块的专业优势,集中力量,探索建立可持续的金融扶贫发展模式。定点扶贫的湖南省邵阳县专门来函对扶贫工作成效给予高度肯定,相关做法连续两年收录至《中国扶贫开发年鉴》。


(三)发展绿色金融,打好污染防治攻坚战

四大金融资产管理公司都已经发展成为金融控股公司,拥有银行、证券、保险、信托、信用评级等金融牌照,能够在污染防治攻坚战中发挥更加积极的作用。如中国东方多措并举加大绿色金融投放,重点满足低碳、循环、生态领域融资需求和金融服务,通过股权投资、产业基金、并购基金、信托计划等形式,先后投资太阳能电站、储能设备、煤炭清洁利用、石油化工和生物质能源等清洁能源领域,支持清洁能源科技企业的发展,为国家环保事业做出贡献。同时,积极推动绿色金融创新发展,旗下的大连银行开发了绿色信贷产品,为生态保护、清洁能源、节能减排、资源综合利用等绿色行业提供多种便捷的金融服务。旗下的中华保险不断创新绿色保险产品,如环境污染责任保险、食品安全责任保险等。旗下的东方金诚已于2016年加入负责任投资原则(PRI)关于信用评级中的环境社会与治理(ESG)声明,2017年3月发布债券绿色认证评估方法,加大对环境因素在信用评级领域影响研究,完善绿色信用评级和绿色认证评估框架,全力推动绿色金融发展。



Number 2

增强服务实体经济能力,

推动经济高质量发展

(一)提升金融服务层次,支持供给侧结构性改革

金融资产管理公司具备全功能、多网络的集团综合优势,借助全方位金融服务,有力推动了实体企业的转型升级,促进了金融服务实体经济的良性循环。就中国东方而言,积极围绕“破”、“立”、“降”下功夫,取得了积极的成效。


破除无效供给。中国东方积极调整业务政策,扩大经营机构业务授权,简化审批流程,完善考核机制,帮助实体企业脱困发展,推动“僵尸企业”出清、化解过剩产能。与此同时,积极创新不良资产经营模式,通过“存量+增量”“金融中介+投融资”“基金+产品”“产业并购+金融”等方式积极参与实体项目的金融运作,支持实体企业兼并重组和债务重组,盘活实体企业存量资产。对暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的骨干企业,按照风险可控、商业可持续原则,继续给予金融支持;对于“僵尸企业”,则通过打包出售、拍卖、变卖、破产清算等方式及时处置,加速市场出清。例如中国东方通过“股+债”的重组模式,与协鑫集团进行合作,成功重整了上海超日太阳能科技股份有限公司,最终实现超日股份债务清偿并维持了企业上市公司地位,有效化解了全国首笔公司债违约危机,为资本市场的稳定做出积极贡献。中国东方还积极响应中央号召,稳步推进市场化债转股业务落地,2017年8月与中国船舶重工股份有限公司、大连船舶重工集团有限公司签署市场化债转股协议,以收购债权转股权的方式对大船重工进行20亿元的增资,同时积极对接多家国有企业市场化债转股项目,全力支持实体企业去杠杆、过剩企业去产能。


推动新旧动能转换。中国东方凭借综合金融服务优势、并购重组和产业整合优势、跨境业务优势和业务创新优势,能够在企业寿命周期的各个阶段提供全价值链的金融服务。


对处于投入期的实体企业,旗下的大连银行开发了“税贷通”和供应链金融产品,并通过“投贷联动”,探索适合科创型小企业的金融服务模式,有力支持了科技创新企业和产业发展。旗下创投公司积极支持创新型供给,帮助初创企业消除风险,发掘商业价值,取得了多宗成功的投资实践。


对处于成长期的实体企业,中国东方旗下中华保险、大连银行、东兴证券及直投机构积极提供融资、保险、投行等专项金融服务,帮助实体企业积极扩大生产规模,不断提升市场竞争力。如自2014年起,中国东方先后与中国重工、中航动力、中航光电等国有大型军工装备企业合作,助推其做大做强,并与航发动力签署了战略合作协议,为该公司核心技术研发和科研成果产业化提供长期优质的金融服务。


对处于成熟期的实体企业,中国东方在提供全系列金融服务的同时,注重企业调研和趋势分析,帮助企业把握发展方向,避免和消除潜在风险,重建新的生命周期,实现升级换代。


对处于衰退期的实体企业,中国东方充分发挥不良资产经营优势,努力化解企业风险,积极推动并购重组,充分挖掘企业的剩余价值,优化资源配置。


中国东方还积极参与地方重大工程、技改项目和战略性新兴产业的创新发展,在促进地方经济转型升级、产业结构优化等方面发挥引领作用。


降低实体经济成本。中国东方积极推动集团与子公司、子公司之间的业务和资源协同,满足日益多元化、个性化的综合金融服务需求,降低客户融资中间环节费用。例如,中国东方充分挖掘集团客户价值,协助东兴证券拓展机构客户、高净值客户,为客户打造“投资+融资+投行”相结合的服务模式。旗下的大连银行、中华保险等依托客户资源和渠道优势,加强与东兴证券线上线下业务的合作,构建完整的价值链。旗下的子公司发挥各自在资金端和资产端的优势,创新方式化解不良资产,提高处置效率,助力集团降低处置不良资产等化解风险业务的成本。


(二)创新农村金融服务,支持乡村振兴战略

金融资产管理公司积极践行普惠金融理念,在融资、农产品产业链渠道等方面提供特色服务。以中国东方为例,旗下的中华保险是我国规模化经营农业保险时间最长的保险公司,村级服务点达6.6万个,近10年来,累计支付农业保险赔款达270多亿元,惠及农户约4000万户次,为农业发展提供有力的风险保障,真正打通了服务农户的最后一公里。中华保险还充分运用保险科技,建立农业风险数据平台,涉及农产品150余个,做到科学量化精准管理;与“蚂蚁金服”联合成立合资公司“农联中鑫科技股份有限公司”,向农业龙头企业的种养殖户提供综合的金融服务,为农业实体经济注入活力;与京东金融集团在涉农金融服务产品创新、扩大农村金融服务范围、农村金融移动化等方面展开合作,积极打造以农村为核心,以农户为主导,致力于为农户提供“保险+融资”的一站式金融服务。旗下的大连银行将“服务小微”作为提升服务实体经济质效的重要战略,通过发挥平台优势探索多元合作渠道,创新产品带动小企业精细化发展、优化业务模式缓解小微企业融资难题。旗下的东方融通集小额贷款、小贷基金、互联网金融为一体,通过农贷商业模式,满足农户的融资服务需求。为深入落实全国小微企业金融服务电视电话会议精神,2017年,中国东方向东方融通增加20亿元小微金融专项资金;推动大连银行在2017年年底前单独成立普惠金融事业部,并要求中华保险进一步加大农险业务推动力度。


(三)主动对接国家战略,助力区域协调发展

金融资产管理公司能够提供全方位、一站式综合金融服务,针对区域协调发展中的不同金融需求,提供适当的产品结构和运作模式,助力推动区域协调发展。以中国东方为例,公司主动对接雄安新区对金融板块建设、基础设施建设等方面的需求,精心研究制定中国东方对接雄安新区建设的具体举措,提早谋划,做好、做实与新区对接的各项工作,积极发挥自身优势和特色,全方位服务好雄安新区“千年大计、国家大事”这一重大战略决策和布局。


中国东方响应国家“一带一路”倡议,深入分析国内“一带一路”沿线地区的发展需求,通过应用私募可转债(PIPE投资工具)、认购基础设施债权投资计划等方式,在电站建设、轨道交通、高速公路等基础设施领域进行投资,并为中国企业“走出去”提供特色金融服务。旗下的东方金诚作为全产业链的综合信用服务机构,发布“一带一路”沿线国家主权信用分析报告,积极推动“一带一路”信用体系建设。


(四)探索养老医疗,勇担社会责任

随着我国人口老龄化速度的逐步加快,养老问题日益成为摆在全社会面前的共同问题,金融资产管理公司在做强做大不良资产主业前提下,采取行动弥补社会发展短板,积极探索养老医疗新模式责无旁贷。中国东方先行一步,与北京安贞医院合作在朝阳区东坝地区建设并运营北京安贞东方医院,该项目已获得北京市发改委核准,是北京市首个通过特许经营方式引入社会资本合作办医的试点项目。这是中国东方利用资产处置机会投资医疗产业领域、打造大健康投资板块的重要举措,通过参与多元化、多层次办医方式帮助缓解看病难、看病贵问题。此外,旗下的中华保险不断创新养老保险业务,已经形成了包括养老机构责任保险项目、养老年金等在内的丰富产品体系。


(五)制定差异化业务政策,服务住房制度改革

金融资产管理公司认真落实国家房地产市场调控政策,差别化调整房地产类业务结构。以中国东方为例,公司积极贯彻落实国务院关于“三个1亿人”城镇化的部署,深入开展金融支持去库存工作,加大对房地产市场的研究力度,制定差异化的业务政策,调整优化业务结构,压缩存量业务中的房地产融资业务比重。截至2017年末,公司房地产行业集中度较上年末下降了20.56个百分点。未来,公司将密切跟进国家住房制度改革,积极开拓和创新租赁金融服务,努力试水房地产信托投资基金等新业务。


(六)丰富参与模式,加快推进生态文明建设

金融资产管理公司积极响应“绿水青山就是金山银山”的号召,依托全牌照优势,不断创新参与生态文明建设的业务模式。以中国东方为例,旗下的大连银行采取PPP、银团贷款、“项目贷+流贷”等方式,优先支持保障低碳交通项目融资。通过未来收益权、收费权、应收账款质押等方式,对可再生能源及清洁能源等环保行业进行融资授信;设立治污减排、节能减排专项贷款等,提高服务专业性,加强生态环境保护。


Number 3

夯实基础苦练内功,切实提升金融发展质量

金融资产管理公司要深入贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神,追求更高质量的发展目标。必须不断深化自身改革,夯实基础练好内功,推进业务创新,必须不断提高不良资产处置的能力,大力化解金融体系的存量风险,必须全面管理好集团内生风险,必须提升服务实体经济的效率,以自身的高质量发展全力促进社会经济转向高质量发展。


根据中央部署和监管要求,中国东方坚守主业不动摇,服务国家战略,稳步推进发展转型,紧紧抓住改制和引进战略投资者的重大契机,按照现代金融企业的标准不断完善公司治理结构,坚持“资产管理+银保”双轮驱动战略,不断完善管理体制和运行机制,主动适应不良资产市场新变化、新需求,积极筹划首次公开发行上市,全力扮演好国家逆周期管理工具和金融系统“安全网”“稳定器”的角色,努力提升服务实体经济能力,全力推动经济高质量发展。


(一)围绕集团总体战略,完善公司治理结构

按照国有现代综合金融服务集团的治理规范,夯实公司党委在公司治理结构中的领导地位,切实发挥好党委“把方向、管大局、保落实”的作用,妥善划分党委与公司“三会一层”的职责权限,做到科学结合、有机统一。通过引进战略投资者和上市,不断优化股权结构,持续改进监督与考核体系,加强对控股子公司的规范管理,不断提升公司治理的科学化和规范化水平。


(二)顺应监管要求,谋划未来发展

金融资产管理公司要主动适应新的发展形势与监管要求,调整和优化业务结构,加大不良资产业务投入,提高不良资产业务占比,做强做大资产管理板块。要科学界定母公司和控股子公司的功能定位,加强集团的业务协同,切实降低经营成本,更好地服务实体经济。要对标行业先进水平,调整和优化资本配置,努力提升资本运营效率。


(三)实行穿透式管理,强化集团整体控制力

金融资产管理公司要从综合性金融服务集团的管控实际出发,大力推动集团内部管理水平上台阶。要完善各项管理制度和管理办法,优化激励约束机制;要加强全面风险管理,特别是高度重视信用风险、流动性风险、交叉风险以及集中度风险等高敏感度风险防控,提升风险防范能力;要按照穿透管理原则,强化各层级控股公司的权限控制、财务控制、法务控制和IT系统控制,严格规范集团内部交易和关联交易,落实风险隔离要求;要加强信息化建设,优化管理和业务流程,降本提质增效,确保集团沿着可持续的方向健康稳健发展,为推动国家经济转向高质量发展再立新功。(作者系中国东方资产管理股份有限公司党委书记、董事长)